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Les principales mesures fiscales pour l’année 2024 concernant les particuliers

La loi de finances pour 2024, adoptée le 21 décembre 2023 a apportée de nombreuses mesures intéressant les particuliers. Son objectif est de lutter contre l’inflation, la baisse du déficit public et l’investissement pour la transition écologique.

Cette loi de finances est loin d’être structurante, certaines mesures neutralisent des jurisprudences du Conseil d’Etat favorables au contribuable et d’autres font l’objet encore à ce jour d’interprétation.

Erreur déclaration d’impôt : peut-on la corriger ?

La saison déclarative 2023 sur les revenus 2022 et l’IFI 2023 s’est achevée le 8 juin 2023. Si vous constatez une erreur dans votre déclaration initiale (impôt sur le revenu et impôt sur la fortune immobilière), vous pouvez modifier en ligne les éléments liés à vos revenus ou à vos biens.

Déclaration d’imposition 2023 sur les revenus 2022 : comment choisir le régime d’imposition de ses revenus financiers et plus-values sur titres ?

Pour faire face à l’inflation et à la baisse du pouvoir d’achat, le gouvernement a introduit un ensemble de mesures fiscales très diverses concernant principalement les particuliers et dans une moindre mesure les entreprises. Retrouver l’essentiel des mesures qui pourraient vous concerner dans cet article.

Nouvelle obligation pour les propriétaires : déclaration d’occupation d’un bien immobilier en 2023

Pour faire face à l’inflation et à la baisse du pouvoir d’achat, le gouvernement a introduit un ensemble de mesures fiscales très diverses concernant principalement les particuliers et dans une moindre mesure les entreprises. Retrouver l’essentiel des mesures qui pourraient vous concerner dans cet article.

Les principales mesures fiscales pour l’année 2023

Pour faire face à l’inflation et à la baisse du pouvoir d’achat, le gouvernement a introduit un ensemble de mesures fiscales très diverses concernant principalement les particuliers et dans une moindre mesure les entreprises. Retrouver l’essentiel des mesures qui pourraient vous concerner dans cet article.

Notre bureau du Nord à l’honneur dans le journal régional La Gazette

Disposant d’une notoriété importante auprès de chefs d’entreprise et de familles, notre bureau du Nord poursuit année après année sa belle dynamique de développement.

Confirmation de l’éligibilité au PEA et au PEA-PME

Talence Gestion vous confirme ainsi que tous les fonds de la gamme ci-avant conservent leur éligibilité au PEA et/ou au PEA/PME et respecteront les contraintes de gestion attachées à cette option.

Information COVID-19 : Talence Gestion reste 100% opérationnel durant cette période de confinement

Comme vous avez pu le constater depuis le message que je vous avais adressé dès l’annonce du confinement en France, le 17 mars 2020, les équipes de Talence Gestion ont été totalement opérationnelles tout au long de la période.

Mesurez l’impact de votre investissement

La formation, considérée comme un investissement dans le capital humain, est l’un des axes de la stratégie d’une société.

Mesurez l’impact de votre investissement

L’indépendance du conseil d’administration est le résultat d’une volonté de diversité d’intérêts dans la gouvernance d’entreprise.

Initiative responsable du mois de mai

Ce mois-ci nous mettons à l’honneur un leader mondial des semences : Vilmorin & Cie. Le Groupe à dimension internationale, est controversé sur son activité de vente de semences stériles mais ambitionne de répondre aux besoins futurs de production alimentaire en lien avec l’augmentation de la population mondiale.

Lettre d’information post confinement

Comme vous avez pu le constater depuis le message que je vous avais adressé dès l’annonce du confinement en France, le 17 mars 2020, les équipes de Talence Gestion ont été totalement opérationnelles tout au long de la période.

Mesurez l’impact de votre investissement

Les trajets domicile-travail et les déplacements professionnels constituent les deux postes d’émissions les plus importants en termes d’émissions de gaz à effet de serre d’une entreprise (Source : ADEME).

Talence Euromidcap : profitez de l’expertise de Talence Gestion dans les valeurs moyennes

Point sur les marchés

Les marchés actions ont poursuivi leur remontée au cours du mois de mai, soutenus par l’évolution favorable de la situation sanitaire en Europe qui a permis un déconfinement progressif dans la plupart des pays touchés par la pandémie du Covid-19.

Mesurez l’impact de votre investissement

Pour se conformer à la loi sur la transparence, la lutte contre la corruption et la modernisation de la vie économique, dite « Sapin 2 », les entreprises ont mis en place des systèmes d’alertes permettant à tout ou partie des salariés voire des parties prenantes externes d’effectuer un signalement ou de demander un conseil déontologique.

Initiative responsable du mois d’avril

Ce mois-ci nous mettons à l’honneur le Groupe Chargeurs. Cet industriel français est spécialisé dans la protection temporaire de surfaces, l’entoilage pour l’habillement, la laine peigne haut de gamme ainsi que les textiles.

Point sur les marchés

Après leur chute historique du mois de mars, les marchés ont fortement rebondi en avril, grâce aux mesures sans précédent prises par les gouvernements et les banques centrales pour soutenir l’économie mondiale.

Coronavirus – A situation exceptionnelle, mesures exceptionnelles

Le gouvernement a voté une baisse ciblée de l’impôt sur le revenu pour les revenus modestes perçus en 2020 : la tranche à 14% est baissée à 11%, les autres tranches restant inchangées.

Initiative responsable du mois de mars

Ce mois-ci nous avons décidé de mettre en lumière un Groupe créateur et distributeur de parfums : Interparfums. La société française est spécialisée dans les parfums sous licence avec des maisons de luxe comme notamment Boucheron ou encore Montblanc.

Point sur les marchés

Alors que les risques de pandémie étaient encore sous-estimés en février, la chute des marchés actions s’est accélérée en mars, avec la propagation du virus en Europe et à l’ensemble de la planète, entraînant des mises en confinement des populations partout dans le monde…

Lettre d’information

Au regard de l’évolution sanitaire et des recommandations imposées par les autorités publiques, je souhaite vous informer de la façon dont nous protégeons nos salariés et assurons la poursuite de nos activités en toute sécurité.

Coronavirus – Mesures de prévention

Suite à l’allocution du Président de la République, ce Jeudi 12 mars, Talence Gestion a renforcé les mesures permettant d’assurer le bon fonctionnement de l’ensemble de ses services, en particulier dans un contexte d’accélération de la propagation du Covid-19.

Mesurez l’impact de votre investissement

Cet indicateur comptabilise le nombre d’entreprises proposant à l’ensemble de son effectif un dispositif de partage de bénéfice allant au-delà des dispositifs légaux. Les instruments qui permettent cette redistribution de valeur sont par exemple l’intéressement, le PER Entreprise (anciennement PERCO) ou encore l’actionnariat salarié.

Initiative responsable du mois de février

Ce mois-ci, nous mettons en avant un éditeur de logiciels : Axway. Le Groupe français commercialise des services liés au domaine du numérique destinés aux activités en BtoB. Sa stratégie basée sur l’innovation technologique et la connaissance du marché lui confère un ancrage robuste dans son secteur d’activité.

Point sur les marchés

La propagation du coronavirus hors de Chine a déclenché un vent de panique sur les marchés boursiers, entrainant une très forte correction des cours (-10,9% sur l’indice MSCI World) la dernière semaine de février.

Gestion de Fortune – Spécial Finance Durable

Notre approche ISR repose sur la combinaison de deux expertises : celle de Talence Gestion en matière d’analyse financière des petites et moyennes valeurs cotées et celle de Gaia Rating, agence indépendante de recherche ESG d’Ethifinance, qui couvre plus de 900 sociétés européennes. Ces expertises sont confortées par des convictions communes : d’une part, les petites et moyennes valeurs surperforment les marchés d’actions sur le long terme et, d’autre part, les entreprises les plus responsables surperforment sur le long terme et sont moins risquées que les autres.

Initiative responsable du mois de janvier

Ce mois-ci, nous mettons à l’honneur Albioma, producteur d’énergies renouvelables indépendant. Impliqué dans la transition énergétique, le Groupe, basé en Outre-Mer et au Brésil, propose de l’énergie issue notamment de la biomasse et du photovoltaïque. En trois ans, la note ESG d’Albioma augmente de 8 points et, enregistre en 2018 une performance notable de 69/100.. Acteur incontournable du secteur touristique européen, sa différenciation qui en fait sa force, est la synergie entre l’immobilier et le tourisme.

Mesurez l’impact de votre investissement

L’attention accordée à la satisfaction clients est un enjeu clé pour la pérennité de l’entreprise. Le niveau de satisfaction des clients et la qualité des prestations déterminent la valeur perçue des produits et services vendus.

Baromètre des Small & Midcaps

Depuis 10 ans, Talence Gestion rencontre les dirigeants des sociétés de petites et moyennes tailles de la zone euro. En 2018, l’équipe de gestion enrichit son dispositif en mettant en place un outil de scoring pour évaluer les fondamentaux d’une société. Le « Baromètre des small et midcaps » que nous vous proposons ici découle des nombreux contacts de l’équipe de gestion avec les sociétés. Il est le fruit de ces notations.

Point sur les marchés

Après l’apaisement des tensions commerciales entre les Etats-Unis et la Chine, et la signature d’un accord commercial le 15 janvier, les marchés boursiers ont eu deux sujets d’inquiétude : un fort regain de tensions au Moyen-Orient suite à l’élimination d’un général iranien par les Etats-Unis, et surtout l’ampleur prise par l’épidémie de coronavirus qui se développe depuis plusieurs semaines en Chine.

Loi de Finances pour 2020 – Mesures clés

Le gouvernement a voté une baisse ciblée de l’impôt sur le revenu pour les revenus modestes perçus en 2020 : la tranche à 14% est baissée à 11%, les autres tranches restant inchangées.

Mesurez l’impact de votre investissement

Cet indicateur présente les entreprises mettant en place un reporting sur leurs émissions de scope 3. Le terme scope est utilisé lors des bilans d’émissions de gaz à effet de serre (GES) d’une entreprise. Il existe trois niveaux qui catégorisent ces émissions. Le scope 3 est le périmètre le plus large et constitue dans la plupart des cas le niveau le plus important pour une société. Il correspond aux émissions indirectes de l’entreprise, en amont et en aval de la chaine de valeur c’est-à-dire les émissions liées aux fournisseurs, à l’utilisation et à la fin de vie des produits.

Initiative responsable du mois de décembre

Pour cette première publication de 2020, nous mettons à l’honneur le Groupe Pierre et Vacances – Center Parcs. Acteur incontournable du secteur touristique européen, sa différenciation qui en fait sa force, est la synergie entre l’immobilier et le tourisme.

Point sur les marchés

Les marchés actions sont restés bien orientés en fin d’année, le CAC 40 (dividendes réinvestis) progressant de 1,3% sur le mois de décembre. L’optimisme des investisseurs s’est maintenu grâce à plusieurs éléments positifs : le message rassurant de la banque centrale américaine sur une stabilité des taux, les avancées vers un accord commercial de « phase 1 » entre la Chine et les Etats-Unis qui a été officialisé fin décembre et devrait être signé le 15 janvier prochain ; enfin, la large victoire de Boris Johnson aux élections du 12 décembre a ouvert la voie à une sortie du Royaume-Uni de l’Union Européenne fin janvier avec une période de transition jusqu’à la fin de 2020.

Les entretiens d’experts de la finance

Régis Lefort, associé fondateur de Talence Gestion et gérant du fonds Talence Sélection PME, anticipe une reprise des petites valeurs en 2020, après deux années de contre performance.

Le fonds éligible au PEA PME privilégie des entreprises décotées et des valeurs de croissance abordables.

Rubis : la mise en valeur des actifs

Rubis est un titre que je suis depuis longtemps. J’ai reconstitué une ligne au deuxième trimestre de cette année sur la base d’un cours moyen de 49.40€.

Mesurez l’impact de votre investissement

Cet indicateur compare la part des femmes dans l’effectif cadre à la part des femmes dans l’effectif total et met en évidence la capacité d’une société à donner accès à des évolutions de poste de manière équitable entre collaborateurs de différents genres.

Point sur les marchés – Novembre

Les marchés actions ont fait preuve d’une remarquable fermeté en novembre, soutenus par les déclarations selon lesquelles la Chine et les Etats-Unis seraient très proches d’un accord commercial « de phase 1 »… par ailleurs, les récentes publications macroéconomiques ont rassuré les investisseurs dans la mesure où elles traduisent plutôt une stabilisation de la conjoncture, en particulier en Allemagne où l’activité industrielle semble avoir touché son point bas.

Point sur les marchés – Octobre

Les marchés actions ont fini le mois d’octobre en hausse (+0,9% pour le CAC 40 dividendes réinvestis), après un début de période difficile traduisant la nervosité des investisseurs et les incertitudes macroéconomiques.

Point sur les marchés – Septembre 2019

Les marchés actions ont regagné du terrain en septembre, soutenus par les nouvelles mesures d’assouplissement des banques centrales et un regain d’optimisme sur l’évolution de la guerre commerciale sino-américaine, avec l’espoir d’une reprise des négociations en octobre. La Fed a ainsi une nouvelle fois abaissé de 25 points de base ses taux directeurs, et la BCE a dévoilé un ensemble de mesures de soutien, incluant la reprise d’un programme de rachat d’actifs.

Initiative responsable du mois d’août (2019)

Ce mois-ci, nous souhaitons mettre en avant le Groupe Robertet. Il connaît une progression constante sur les trois derniers exercices (+7 points) et donne des garanties ESG solides sur la campagne d’évaluation Gaïa Rating 2018.

Point sur les marchés – Août 2019

Les marchés actions s’inscrivent en baisse au mois d’aout, suite à l’annonce surprise en début de mois par Donald Trump de nouvelles taxations commerciales, portant sur 300 Mds$ de biens importés de Chine à compter du 1er septembre (mesure ensuite pour partie reportée à mi-décembre…).

Talence Gestion renforce son Comité de Surveillance

Après l’arrivée, l’an dernier, de Thierry Chapusot (Pharmagest), Patrice Héaulme (Entrepreneur du Nord de la France) et Jacques Mottard (Sword) à son Comité de Surveillance, Talence Gestion accueille Jean-Yves Rivière (Président du Conseil d’Administration de Nexeya).

Initiative responsable du mois de Mai (2018)

14 juin 2018

Ce mois-ci nous souhaitons mettre en avant le Groupe Orpea, leader européen de la prise en charge de la dépendance sous différentes formes : bien vieillir, rééducation et soins psychiatriques. Il affiche un niveau de performance ESG élevé sur la campagne Gaïa Rating 2017 (80/100).