Talence Epargne Utile (part IC)

Code ISIN : FR0013180098

Gérants du fonds

Julien Fauvel

JULIEN FAUVEL

Régis Lefort

RÉGIS LEFORT

Talence Epargne Utile est un fonds éligible au PEA qui investit dans une sélection de petites et moyennes valeurs françaises, intégrant des critères financiers et extra-financiers dans les domaines de l’environnement, du social et de la gouvernance (ESG) ainsi que de transparence dans une approche socialement responsable. Il vise à délivrer, sur une durée de placement recommandée de 5 ans, une performance annualisée supérieure à l’indice CAC Mid & Small NR (dividendes réinvestis).

Label-ISR-documents-officiels
VL au -
Perf. - -
Niveau de risque : 5/7
Date de création 04/07/2016
Zone géographique Actions françaises
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Comment prenez-vous en compte les critères extra-financiers ?

Talence Épargne Utile est le fruit d’un partenariat avec Ethi-Finance, spécialiste reconnu de l’évaluation et de la notation extra-financière des entreprises de petite et moyenne taille. Chaque année, EthiFinance analyse et note les entreprises de notre univers d’investissement (environ 350 PME et ETI françaises) sur des critères extra-financiers. Ce filtre nous permet d’obtenir un classement des sociétés les mieux notées qui composeront le portefeuille. Ainsi, l’équipe de gestion sélectionne les 70 meilleures notations extra-financières, en respectant deux règles : un filtre de liquidité et une appréciation financière favorable. Cette dernière découle d’un processus de  » scoring « , basé sur l’analyse financière de Talence Gestion. Nous obtenons ainsi chaque année les sociétés remarquables sur le plan extra-financier / RSE (responsabilité sociétale des entreprises) et performantes sur le plan financier.

Comment votre fonds est-il géré au quotidien ?

L’équipe de gestion assure un contrôle quotidien des positions, dans le cadre d’une gestion active. La gestion des pondérations découle du processus de notation financière, basé sur l’analyse financière et boursière de Talence Gestion. Les notations extra-financières sont, elles, par nature plus stables. Mais des sociétés bien notées peuvent faire l’objet de controverses ESG, c’est-à-dire d’évènements susceptibles d’impacter négativement la notation extra-financière. Après un dialogue ciblé avec l’émetteur, destiné à faire évoluer certaines pratiques, nous jugeons, selon le degré de gravité, si la position doit être soldée ou non.

Comment les investisseurs peuvent-ils mesurer l’impact de ce type de fonds ?

Par le biais de plusieurs indicateurs d’impact, le fonds mesure l’utilité de ses investissements de manière précise et transparente. Il s’agit là d’un des atouts du fonds. Nous illustrons par exemple la bonne performance du fonds à travers 6 indicateurs affichés dans le reporting mensuel (sur un panel de plus 150 critères revus annuellement), Parmi ceux-ci, nous retrouvons par exemple la contribution à l’emploi, au global et sur le territoire français, le nombre d’heures de formation par salarié ou encore l’équité des genres. Par ailleurs, nous mettons en avant chaque mois une société présente dans le fonds à travers « l’initiative responsable du mois » qui décrit quelques-unes des bonnes pratiques de l’entreprise concernée.