Talence Epargne Utile

Code ISIN: FR0013180098

Talence Epargne Utile est un fonds éligible au PEA qui investit dans une sélection de petites et moyennes valeurs françaises, intégrant des critères financiers et extra-financiers dans les domaines de l’environnement, du social et de la gouvernance (ESG) ainsi que de transparence dans une approche socialement responsable. Il vise à délivrer, sur une durée de placement recomman- dée de 5 ans, une performance annualisée supérieure à l’indice CAC Mid & Small NR (dividendes réinvestis).


Comment identifiez-vous les sociétés, que vous estimez être les meilleures, sur la base de critères extra-financiers ?

Talence Épargne Utile est le fruit d’un partenariat avec Ethi-Finance, spécialiste reconnu de l’évaluation et de la notation extra-financière des entreprises de petite et moyenne taille. Chaque année, EthiFinance analyse et note les entreprises de notre univers d’investissement (environ 200 PME et ETI fran- çaises) sur des critères extra-financiers. Ce filtre nous permet d’identifier les valeurs qui composeront le portefeuille : les 70 sociétés du panel qui obtiennent les meilleures notations ESG sont sélectionnées. Nous constituons ensuite le portefeuille en intégrant notamment des critères de représentativité secto- rielle et de liquidité (ce dernier paramètre est particulièrement important lorsque l’on investit dans l’univers des sociétés de petite taille).


Comment votre fonds est-il géré au quotidien ? 

L’équipe de gestion assure un contrôle quotidien des positions mais contrairement à un fonds actions « classique », c’est sur- tout le suivi des controverses ESG qui entraîne les principaux mouvements. On qualifie de « controverse » une information ou un événement susceptible de modifier la notation d’une entreprise détenue dans le fonds sur un ou plusieurs critères ESG.


Comment les investisseurs peuvent-ils mesurer l’impact de ce type de fonds ? 

Le fonds fournit sur chacune de ses publications périodiques (outre les éléments financiers traditionnels tels que la perfor- mance) des indicateurs simples et tangibles permettant une analyse et une évaluation annuelle de la performance sociétale des entreprises en portefeuille. Ces critères (par exemple le nombre d’emplois créés en France par les sociétés en portefeuille ou la part des salariés formés lors de l’exercice écoulé) donnent une véritable visibilité aux investisseurs sur l’utilité de leur investissement et son impact concret. Nous disposons d’un système de surveillance pour chaque va- leur qui fait son entrée dans le portefeuille : seuil d’alerte à la baisse et objectif de cours de sortie


Ce FCP vise à délivrer une performance supérieure à l’indice CAC Mid & Small Net Return (dividendes réinvestis), représentatif des petites et moyennes capitalisations boursières (nouvel indice de référence depuis le 1er octobre 2017).

La valeur du fonds est soumise aux fluctuations du marché, les investissements réalisés peuvent donc varier tant à la baisse qu’à la hausse. Le capital n'est garanti ni à l'échéance, ni en cours de vie du produit.

 

Alain Pitous,

Gérant du fonds Talence Epargne Utile
 
Performance 2018 -12.8 %
VL au 15/11/2018 111,55 €
Niveau de risque : 5/7
Date de création 04/07/2016
Zone géographique

Télécharger l' évolution du cours ( TSV )

Calculateur de performances

Comment souscrire ?